Unternehmen
Die Firma Roland Reitelshöfer Vermögensberatungs- und -verwaltungs-GmbH wurde im Juni 2000 gegründet. Am 4. September 2000 erhielt sie die Zulassung als Finanzportfolioverwaltung durch das Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen.
Das Ziel
- Wir verstehen unsere Tätigkeit als bankenunabhängige und objektive Beratung
- Grundvoraussetzung ist das Verständnis für die individuellen Ziele, Bedürfnisse und Strategien unserer Kunden.
- Durch eine intensive persönliche Beratung möchten wir, dass langjährige Beziehungen zu unseren Kunden entstehen.
Die Umsetzung
- Da von unseren Partnerbanken keine Provisionsrückflüsse für getätigte Wertpapiergeschäfte erfolgen, können die Transaktionskosten niedrig gehalten werden.
- Unser Kunde zahlt nur für die in Anspruch genommenen Leistungen.
- Unsere Beratung erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis.
Diese Punkte sollen eine Beratung sicherstellen, die nicht auf den Verkauf eines Produkts abzielt, sondern sich an den Interessen des Anlegers orientiert.
Die Anlagestrategie
Die Zusammensetzung eines Wertpapierdepots wird anhand der persönlichen Risikoneigung des Kunden vorgenommen.
Im Mittelpunkt der Anlagestrategie stehen die Kriterien:
- Sicherheit
- Rendite
- Liquidität
Diese Punkte werden sowohl im Aufbau eines Wertpapierdepots als auch bei der Auswahl der Einzeltitel berücksichtigt. Selbstverständlich wird die Gewichtung anhand der Kundenwünsche vorgenommen.
Unter dem Aspekt der Sicherheit wird vornehmlich in Wandelanleihen investiert.
Diese Papiere sind Schuldverschreibungen, die nach Wahl des Gläubigers zu vorher festgelegten Bedingungen in Aktien der emittierenden Unternehmung umgetauscht werden können.
Durch die Wandelung in Aktien kann der Investor an der Entwicklung der Aktienmärkte teilnehmen. Der feste Rückzahlungskurs und –termin der Anleihe bietet jedoch den gewünschten Schutz des eingesetzten Kapitals.